Mali Suçlar Araştırma Kurulu(Masak) Hazine ve Maliye Bakanlı’ğına bağlı finansal istihbarat toplayan ve değerlendiren bir birimdir. Masak’ın ana hedefi kara para aklama suçunu önlemek, bu suçlar hakkında tahkikat yapmak, önlemler üreterek, topladıkları bilgi ve veriyi ilgili makamlara vermektir.

Masak Blokesi Nedir?

Masak blokesi, 5549 Sayılı Yasa’da “askıya alma” olarak geçer ve aslında bu bir tedbir manasına gelir. Gerçekte gerçekleştirilen işlem hesaptaki paranın geçici bir süre dondurulmasıdır. Her ne kadar hesaptaki paranın geçici tedbire tabi tutulmasına Masak bloke deniliyorsa da kanunda geçen ifade tam olarak “askıya alma” işlemidir.

5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun

5549 sayılı Kanun ile; suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün organizasyonlarının finanse edilmesine mani olunması ve zikredilen suçlarla mücadele verimliliğin sağlanmasını sağlayan hukuki düzenlemeler yapılmış, bu kapsamda yükümlülükler belirlenmiş ve MASAK’ın görev ve yetki alanı aklama ile mücadelenin yanı sıra terörün finansmanıyla mücadeleyi de içerecek şekilde genişletilmiştir.

5549 sayılı Kanuna Göre Yükümlü İçin Öngörülen Yükümlülükler Nelerdir?

Bu kapsamda yükümlülerin özellikle;

• terörizm konusunda riskli bilinen ülkelerle yapılan finansal işlemler,
• bu ülkelerle bağlantılı müşteri hesapları,
• kar amacı olmayan veya yardım faaliyetlerinde bulunan kuruluşlar,
• elektronik para ya da kripto transferleri,

konusunda daha dikkatli olmaları gerekmektedir.

Masak Neleri İnceler?

• Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı suçlarının önlenmesi, şüpheli durumlarda Cumhuriyet Savcılıklarına gerekli ihbarların yapılması
• Bu suçlar hakkında araştırma yapılması önlemler geliştirilmesi ve toplanan bilgilerin işlenerek gerekli makamlara sunulması
• Alanında bulunan ilgili kurumlar ve kuruluşlar arasında koordinasyonun sağlanması
• Görev alanına dair plan ve stratejilerin geliştirilmesi

Masak Banka Blokesinin Sebepleri

Masak banka blokesinin sebebi kanunda “şüpheli işlem” olarak nitelendirilmiştir.

Peki kanunda belirtilen şüpheli işlem/işlemler nelerdir?

Masak tarafından banka hesaplarına konulan blokeye gerekçe olan şüpheli işlem, “paranın yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair şüphenin bulunduğu” işlemdir. Bundan dolayı eğer banka hesabında Masak blokesi varsa, hesabınıza gelen veya hesabınızdan çıkan paranın illegal yollarla edinildiği ya da illegal amaçlar için kullanıldığına dair şüphe varsa Masak banka hesabınıza bloke koyacaktır.

Masak Bloke İtiraz

Masak bloke itiraz doğrudan vatandaşların yapabileceği türden bir itiraz türü değildir. Masak bir finansal istihbarat birimi gibi çalıştığı için kapalı devre bir çalışma kültürüne sahiptir.

Bu nedenler sizlerin doğrudan Masak ile irtibata geçip bloke itiraz başvurusu yapmanız mümkün değildir. Masak Çözüm olarak senelerdir uzmanlık alanımız olan Masak bloke itirazları alanında profesyonel olarak hizmetlerimizi vermekteyiz.

Yasa dışı Bahis Ve Kumar Oyunları Oynayanların Hesabına Bloke Konulması

Masak’ın görev alanına giren bir diğer konu da yasa dışı bahis ve kumar oyunları oynatan yasa dışı bahis şirketlerinin hesaplarına yatırılan ya da çekilen paraların takibidir. Bu şirketlerin hesaplarına para gönderilmesi Masak takibine takılabilir ve hesaplarınıza bloke konulabilir.

Banka Blokesinin Kaldırılması İçin Ne Yapılabilir?

Kaçak bahis ve kumar oynatmak gayesiyle internet üzerinden web siteleri kurularak bu alanda maddi çıkar elde edenlerin bu tür siteleri “Dolandırıcılık suçunda” yoğunlukla kullanmaktadır. Bu sebeple idari ve adli makamlar tarafından bu tür suçları engellemek ve verimli şekilde mücadele için kumar ve bahis vasıtasıyla banka hesaplarına giren paralara bloke işlemi uygulamaktadır.

Adli Merciler Tarafından Bloke Kaldırma İşlemi

2015 yılından günümüze yasa dışı bahis ve kumar oyunları oynatan sitelerle ilgili birçok banka hesabına bloke işlemi gerçekleştirilmiştir. 7258 Sayılı Futbol Ve Diğer Spor Müsabakalarında Müşterek Bahis Ve Şans Oyunlarının Düzenlenmesi Hakkında Kanunda, sadece bahis oynamak ya da oynatılması ile ilgili değil bu bu tip sitelerin reklamının yapılması ve para transferlerine aracılık edilmesini de suç kapsamına almıştır.

Halk arasında “kaçak bahis siteleri” olarak adlandırılan bu siteler yukarıda zikredilen kanuna göre illegal nitelikte olan bahis siteleridir.

Yasa dışı kumar faaliyeti yürüten sitelere 5651 sayılı İnternet Ortamında Yapılan Yayınların Düzenlenmesi ve Bu Yayınlar Yoluyla İşlenen Suçlarla Mücadele Edilmesi Hakkında Kanun kapsamında “erişim engelleme” gibi önlemler alınmaktadır. Fakat buna rağmen bu tür yasadışı kumar ve hileli bahis sitelerine TİB tarafından erişim engelleme kararı verilse dahi bu siteleri kuranlar çok kısa süreler içinde yeni bir alan adı alarak aynı web sitesini yeniden farklı bir alan adı üzerinde tekrar faaliyete geçirebilmektedir.

Hukukumuzda yasa dışı ve izinsiz olarak bahis ve oyun sitesi ya da kumar sitesi faaliyetinde bulunmak suçtur. Bu kapsamda Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a göre izinsiz şekilde bahis veya oyun sitesi faaliyeti yürütmenin cezası 4 yıl hapis cezasından başlamaktadır. Ayrıca mevzuatımıza göre “kumar oynatmak için yer ve imkan sağlamak” TCK madde.228 kapsamında suç teşkil etmekte olup bu suçun cezası da 1 yıla kadar hapistir.

Bahis Oynama Kabahati (Suçu)

Yasadışı bahis oynama suçu, 7258 sayılı Kanun’da düzenlenmemiştir. Bahis oynamak, suç değil kabahat olarak düzenlenmiştir. Bundan dolayı yasadışı bahis oynama idari para cezasını doğrurur.

Adli para cezası, idari para cezasından farkı şudur ki adli para cezası ödenmezse sonunda hapis cezası uygulanır. İdari para cezası, suç karşılığında verilen bir ceza olmadığı için ödenmediği zaman hapis cezasına çevrilemez. Yasadışı bahis oynamadan dolayı verilen idari para cezası cebri icra ile muhatabından tahsil edilir.

Yasadışı Bahis Oynama Kabahatinin Cezası: Spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis veya şans oyunlarını oynayanlar mahallin en büyük mülki idare amiri tarafından beş bin liradan yirmi bin liraya kadar idari para cezası ile cezalandırılır. (7258 sayılı Kanun m.5/d).

Masak Bloke Kaldırma İşlemi

Adli makam ve merciler dışında, suçtan elde edilen gelirlerin aklanması ile daha verimli ve sıkı mücadele edilebilmesi, finansal sistemlerin suçluların elde ettiği gelirleri aklaması için kullanımının önünün alınması için Masak’a bazı yetkiler tahsis edilmiştir.

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunun 2/d maddesi ile bankacılık, sigortacılık, bireysel emeklilik, sermaye piyasaları, ödünç para verme ve diğer finansal hizmetler ile posta ve taşımacılık, talih ve bahis oyunları alanında faaliyet gösterenler; döviz, taşınmaz, değerli taş ve maden, mücevher, nakil vasıtası, iş makinesi, tarihi eser, sanat eseri ve antika ticareti ile iştigal edenler veya bu faaliyetlere aracılık edenler ile noterler, spor kulüpleri 5549 sayılı Kanunun uygulanmasında yükümlü sayılmış, sayılanlar dışında kalan iş ve meslek sahiplerinin yükümlü yapılabilmesi için de Bakanlar Kuruluna yetki verilmiştir.

Kaçak bahis ve kumardan kaynaklı suçlarla ilgili MASAK banka hesaplarına bloke koyabilmektedir. Türk Ceza Kanun 258.Maddesinde belirtilen “Kumar oynanması için yer ve imkan sağlama” suçu ile 7258 sayılı kanunda belirtildiği üzere “Yetkisiz Bahis Oynatma” suçlarından kaynaklı MASAK tarafından bloke işlemi uygulanabilmektedir.

Masak Bloke İtiraz ve Blokenin Kaldırılması

Yukarda detaylı açıklandığı gibi gerek adli merciler gerek MASAK tarafından bloke işleminin tatbiki 5237, 5271 ve 5549 Sayılı kanunlar esas alınarak yapılabilmektedir. Bloke kaldırma işlemleri yasalarda belirtilen usul ve esaslar çerçevesinde yapılması gerekmektedir. Sıradan bir dilekçe ile yapılan başvurularda blokenin kaldırılması genelde mümkün değildir. Aynı zamanda kişinin mağdur duruma düşmesine de sebep olabilmektedir. Bu bağlamda itiraz, bloke kaldırma işlemi, konuyla ilgili ifade verilmesi gibi işlemlerin bu alanda uzman bir avukat aracılığı ile takibinin yapılması daha faydalı olacaktır.

Sık Sorulan Sorular